Origen de fondos: por qué te lo piden y qué enviar
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Las casas de juego deben conocer a sus clientes y controlar el lavado de dinero. Por eso pueden pedirte que expliques de dónde viene tu plata con un recibo de sueldo, un extracto bancario o una constancia de actividad. Es una revisión de rutina.
Te pueden pedir el origen de fondos cuando depositás montos altos o cuando tus movimientos cambian de golpe. No es una acusación: las casas habilitadas están obligadas a controlar el lavado de dinero.
Cuándo piden el origen de fondos
Suelen pedirlo ante depósitos o retiros grandes para tu perfil, cambios bruscos en la frecuencia o en el monto de tus movimientos, pagos desde cuentas o medios que no son tuyos, o simplemente como revisión de rutina. Es un control por riesgo y no una regla para cada depósito: la casa lo pide cuando el monto o el patrón de movimientos lo justifica. Pedir el origen de fondos no significa que haya una sospecha concreta sobre vos. Mientras dura la revisión, un retiro puede quedar demorado.
Qué documentos suelen servir
- Recibo de sueldo o constancia de ingresos.
- Extracto bancario de tu cuenta.
- Constancia de monotributo o de actividad.
- Comprobante de una venta, una herencia o una indemnización, si de ahí viene la plata.
Si tu plata viene de un ahorro en efectivo, explicalo con lo que tengas: retiros bancarios previos, una venta o una herencia. Cualquier respaldo escrito suma.
Cómo enviar el origen de fondos
Pedí en el chat qué documentos aceptan y en qué formato, y mandá copias claras y completas, siempre a tu nombre. Esperá la respuesta antes de insistir con el retiro. Si no enviás la documentación, la casa puede limitar la cuenta o retener un retiro hasta recibirla, así que respondé en el plazo que te indiquen. La obligación de conocer al cliente y de controlar el origen de los fondos surge de las normas contra el lavado de dinero aplicables al juego.